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实探!以金融活水灌溉科学技术创新良田浦发银行金融服务为企业添油加力
更新时间: 2024-07-26 05:58:58 |   作者: 安博体育app官网入口

  在创新驱动发展的策略的浪潮中,金融如何精准赋能科学技术创新型企业,成为社会各界广泛关注的重点。

  从初创期的信贷支持,再到成长壮大期的综合金融服务,作为一家资产规模达9万亿的股份行,浦发银行600000)如何全方位、全生命周期陪伴科技公司成长?通过深度调研多家企业,将切实感受浦发银行在服务科创金融方面的创新举措与显著成效。

  如今,浦发银行持续优化全行科技金融专业组织体系,提升科技金融服务的专业水平,已确立了上海、深圳、广州、北京等12家重点分行,并设立百家科技支行和科技特色支行,专业推动区域科技金融业务发展。

  致力于在科技金融领域内不断探索前行,浦发银行武汉分行依托湖北这片肥沃的土壤,积极寻找并把握机遇。

  走进武汉光谷生物城繁华的地区,一座特别的创新金融空间——浦发银行科技会客厅,正吸引着前往乘坐地铁的乘客驻足。据了解,这里既是武汉地铁站内首个集数字展示与互动于一体的金融空间,又是浦发银行武汉分行与科技公司、政府、科研机构等紧密连接的桥梁。

  从现场可以直观看到,科技会客厅内汇聚了多项由武汉科技公司研发的科学技术创新成果,包括新型生物技术、疫苗、检测试剂、碳滑板、气凝胶、晶圆等四十余件高科技产品。这些展品不仅展示了武汉科技公司的创新实力,也彰显了浦发银行对科学技术创新的坚定支持。

  “浦发银行科技会客厅的设立,是我们深度融入湖北区域经济发展、助力武汉打造全国科学技术创新中心的重要举措。”浦发银行武汉分行有关工作人员介绍道。

  近年来,武汉市政府格外的重视科学技术创新发展,持续加大研发投入,优化创新生态,不仅吸引了众多国内外顶尖科技公司落户,还孕育出了一批批拥有自主知识产权、具备国际竞争力的创新型企业和产业集群。

  而科技会客厅的出现,恰恰展示了武汉科学技术创新的澎湃活力,还为科技公司提供了一个与政府、科研机构、投资机构等多方资源高效对接的平台。

  通过走访浦发银行服务的多家深耕不同行业的科技创新型企业,直观感受到的,便是该行对科创企业的全方位、全周期、全流程金融服务。

  放眼大部分科技企业,在其成长发展过程中,初期融资的难与贵足以“扼喉”。而科技含量高、研发投入资金大的科创型企业往往有着较长的成长周期,同时软硬件设施条件要求比一般企业标准更为严格,如何为他们提供“雪中送炭”的服务,是浦发银行上下员工动力目标所在。

  着眼于当下发展趋势,企业特别是正在蓬勃发展阶段的科创型企业,所面临的金融服务需求仍然在扩大。来自亿咖通(湖北)技术有限公司和鼎康(武汉)生物医药有限公司两位科技型企业的负责人,均不约而同地表示,浦发银行陪伴型的金融服务,能够适时在企业经营过程中提供一系列帮助和建议。

  实际上,从初创期到成熟期,浦发银行为不同生命周期的科技公司可以提供了个性化、精准化的金融服务方案。

  聚焦“科技金融”赛道,浦发银行上海分行先行先试,率先落地全行首批“浦新贷”“浦创贷”“浦研贷”产品,首创“热带雨林”式全生命周期科创企业服务模式,设立浦发银行创新中心,并推出首个孵化器“张江创孵基地”。

  截至2024年3月末,浦发银行上海分行服务科技公司约1.2万户,服务上海地区科创板上市企业超九成,科技贷款规模超1000亿元。

  在走访过程中,有多位科技型企业负责人均表示,以传统的银行授信思路去看科创企业未来的发展,其实并不适配行业本身的特性,银行必须在深入了解行业的情况下才能做出更为准确前沿的判断。

  身为专精特新企业的阔然生物医药科技(上海)有限公司,便是与浦发银行深度接触的一家生物医药行业的科技型企业。该公司董事长卜令斌回忆起与浦发银行的合作时表示,能强烈感受到,浦发银行客户经理对生物医药行业的深入了解和研究,自身具备极强的行业专业性和敏感性,“对企业的把握度非常高,能够深入行业进行评估。”

  “在科技金融领域,一个核心要素便是高度的专业性。这源于与行业内企业家及创始人的深度对话需求,无论他们专注于光端光纤涂料的研发、生物医药的创新,还是无线电技术的突破,我们的专业知识与见解都需与之同步甚至领先,以确保我们能够提出独到的见解和有价值的建议。”浦发银行武汉分行有关负责人也提到。

  为此,该行在团队的专业能力建设上倾注了大量心血,致力于通过提升专业能力来做出更加科学合理的决策。

  此外,浦发银行武汉分行已成立了科技金融部,设立了大健康、光电子信息等特色化专营支行,以及服务初创期科技型企业的科创支行。

  这些机制形成了专业化的服务团队,重点服务科技型企业。对于科技公司的差异化特征,浦发银行亦建立起科技金融专属客户评价。例如以数据为驱动,通过多元化信息集成,研究不同周期科技企业风控逻辑。该行创新研发出以“科技五力模型”为代表的科技金融专属风险评价体系,深度洞察科技企业,为浦发银行各级机构经营管理人员服务科技公司可以提供赋能。

  在金融业当前的经营背景下,如何进行战略优化与升级?如何使整个行业经营能够保持可持续发展,持续向善向好,是银行业深度思考的内容。

  基于此,在今年4月底召开的业绩发布会上,浦发银行的领导班子着重表达了对“数智化战略”转型的坚定心态,锚定“科技金融、供应链金融、普惠金融、跨境金融、财资金融”五大赛道全速发力。

  例如,叠加清晰的发展政策导向和顺应自身的发展实际情况,在科技金融方面,浦发银行通过数智赋能科技金融业务发展,构建“浦科5+7+X”产品体系,推出“浦创贷”“浦新贷”“浦研贷”等线上融资产品。

  截至今年一季度末,浦发银行服务科技型企业超6万户,科技金融贷款余额超5300亿元。

  从多方的反馈来看,在科技公司的初创、上市、产业发展、并购成长等方面,也需要金融机构形成全流程、全市场、智能化的全面解决方案。甚至也需要在政府、投资机构、银行等多方协作下,通过投贷联动、股权直投等方式,在研发贷、中期流贷方面取得突破。

  在浦发银行的一体化服务中,坚持“商行+投行+生态”一体化,深化“股、债、贷、保、租、孵、撮、联”业务打法,构筑了多元化的服务模式。

  例如,在集团内,有同样专注于服务科创企业的浦银国际、上海信托等,在优势互补与资源共享、投贷联动、股权直投、上市辅导、做市发行等方面为科创公司可以提供一揽子综合金融服务,满足企业从种子成长为参天大树过程中的各项需求。

  在集团外,该行联合政府机构、要素市场、投资机构、科技有突出贡献的公司作为核心合作伙伴,整合优质资源,与头部PE/VC机构打造了“投贷联动、你投我贷、跟投跟贷”的良性互动,帮助科创企业激发创新活力,支持企业做大做强。

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